Аудиторская компания «Мари-Аудит»

Центробанк определил новый порядок «отбеливания» компаний из черного списка. Пожаловаться на банк, который не пересматривает решение отказать в операциях или открытии счета, можно с 21 апреля 2018 года. Как обжаловать отказы банков, страховых, микрофинансовых компаний и других, ЦБ прописал в Указании от 30.03.2018 № 4760-У. Появился механизм исключения из черного списка, в который попадают из-за подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма. Порядок должен был заработать еще с 30 марта 2018 года, когда вступили в силу поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. ЦБ предусмотрел, что отказы, которые банки вынесли до 30 марта, тоже будут пересматривать по новому порядку. Чтобы вернуться к нормальным отношениям с банком, компании нужно пройти два этапа. Во-первых, написать обращение в банк, который отказал в проведении операции или не заключил договор банковского счета. А во-вторых, если банк отказывает, то обжаловать его действия в постоянную межведомственную комиссию при ЦБ, в которую входят специалисты Росфинмониторинга. На первом этапе компания подает обращение, в котором объясняет, что она непричастна к отмыванию денег. Банкиры рассмотрят его и приложенные документы за 10 рабочих дней (п. 13.4 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Банк вправе самостоятельно сделать вывод о том, что компания не нарушает закон. В таком случае он сообщит в Росфинмониторинг, что подозрений по поводу клиента больше нет. Тогда его уберут из черного списка. Отрицательный ответ банка можно обжаловать в межведомственную комиссию. Туда надо направить заявление, документы, а также письменные пояснения. Направить жалобу регулятору можно по почте на бумаге или в электронном виде через раздел «Интернет-приемная» на сайте cbr.ru. В заявлении надо написать сведения о компании — реквизиты, виды деятельности, суммы налогов и др. В пояснениях рассказать, почему отказ банка незаконный . Комиссия не рассмотрит заявление, если его суть непонятна, компания сообщила недостоверные сведения и др. (п. 3.1 Указания № 4760-У). Тогда ЦБ пришлет отказ и назовет его причины. Комиссия рассмотрит заявление за 20 рабочих дней (п. 13.5 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). Компания может участвовать в заседаниях, только если так решит председатель комиссии (п. 3.7 Указания № 4760-У). В остальных случаях заявление рассмотрят заочно, представителей компании вызывать не будут. Указание не предусматривает порядка обжалования решений, которые вынесет межведомственная комиссия. Поэтому компания вправе отменить заключение комиссии через суд.