Поправки в антиотмывочное законодательство

20.11.2018 12:57:00
Предполагается, что Росфинмониторинг надо будет уведомлять:
о крупных выигрышах;
о оплате ставок;
о беспроцентных займах или безвозмездной помощи;
об операциях с драгметаллами и ювелиркой;
о страховых выплатах и премиях;
о платежах по договору финансирования под уступку денежного требования.
Последние четыре пункта будут касаться не только физиков, но и юрлиц тоже.
В поле зрения Росфинмотниторинга попадут также почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей, оплата со счета мобильного телефона (кроме платы за услуги связи) на сумму от 50 тысяч.
Значительно расширится перечень операций по банковским счетам (вкладам), контролируемых от 600 тысяч. Сейчас в этом перечне три пункта, а будет – 10. Правда, не все они ведут к усилению контроля – например, сейчас контролируются зачисления на счета любых свежезарегистрированных фирм, а будут – только иностранных.
Законодатели надеются взять под контроль всю цепочку движения денег при купле-продаже недвижимости, так что снижаются шансы увести сделку из-под контроля, занизив ее стоимость. Риэлторы будут отчитываться о наличных платежах клиентов при сделках от 3 млн рублей.

Банкиры также информируют Росфинмониторинг при зачислении или списании средств на/со счета или вкладе клиента в рамках сделки с недвижимостью. Соответственно, можно предположить, что налоговики будут активно использовать данные Росфинмониторинга для выявления случаев занижения истинной суммы сделок с недвижимостью.

Законопроектом предлагается усовершенствовать институт обязательного контроля операций с денежными средствами и имуществом. Хотят для каждой организации ввести свои виды операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК), что должно сократить перечень ОПОК для организаций небанковского сектора. Разделить ОПОК на операции и сделки, что должно снизить нагрузку на банковский сектор, поскольку не надо будет запрашивать документы по сделкам.