Банкиры изучают переводы со счета в другие страны. Сомнительные операции Центробанк перечислил в пункте 4 Методических рекомендаций № 18-МР. Например, банкиры считают подозрительными авансы в счет импорта товаров на условиях кредитования.

На практике банки интересуются не только экзотическими операциями с иностранными партнерами. Кредитные организации контролируют любые переводы в банки других стран и наоборот.

Как избежать проблем. Компания вправе работать с иностранным контрагентом по международному договору или переводить деньги между своими счетами. Если специалисты банка отправили компании требование, то поясните экономический смысл операции.

Чтобы избежать споров, заранее подготовьте все документы, которые подтвердят операции по зарубежным счетам. Если компания торгует с иностранным контрагентом, то представьте проверяющим договоры и первичные документы на товар.