Банки следят, кому компания отправляет или от кого получает деньги. Вопросы у банкиров возникнут, если компания работает с неблагополучными клиентами, которых Росфинмониторинг включил в черный список. В этом случае специалисты отправят запрос и приостановят операции по счету (Методические рекомендации № 19-МР).

Как избежать проблем. Черного списка компаний, которые находятся под подозрением у банка, нет в открытом доступе. Некоторые банкиры идут навстречу и дают информацию клиентам. Попросите, чтобы специалисты банка проверили потенциального клиента. Если сведения они не дадут, то узнать, что работаете с сомнительным контрагентом, сможете уже после блокировки счета или запроса.

Если банкиры требуют пояснить операции по контрагенту, ответьте. В пояснениях запишите, что проверили контрагента. К сообщению приложите документы, которые подтвердят, что компания выбрала партнера осмотрительно .