Банки считают подозрительным, если компания часто снимает наличные со счета и делает это в крупных размерах (Методические рекомендации, утв. Банком России 21.07.17 № 19-МР). Сомнительными считают операции, если компания:

— получает деньги от контрагента и практически сразу снимает их со счета;
+

— снимает наличные в сумме, близкой к лимиту, — 600 тыс. рублей;

— обналичивает деньги в конце и начале операционного дня;

— чаще всего снимает деньги с корпоративной карты.

Если компания будет часто снимать деньги, то банк может заподозрить компанию в обналичке, повысить комиссию на выдачу денег, а также заблокировать счет.

Как избежать проблем. Снимайте наличные в самых необходимых ситуациях. Подотчетные можно переводить сотрудникам на карты.

В то же время компания вправе выдавать работникам крупные суммы наличных для покупок. Если банк заблокировал счет, поясните операции (см. образец 2).