Банкиры отслеживают займы. Если компания получает деньги без процентов или по ставке ниже ключевой, банк подозревает отмывание денег. Об этом он сообщает в Росфинмониторинг (п. 3 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). После в компанию может прийти проверка. Тогда есть риск уголовного дела за легализацию доходов (ст. 174, 174.1 УК РФ).

Чтобы избежать проблем, поясняйте экономический смысл займов по запросам банка. Расскажите, на что компании потребовались деньги, подтвердите, что средств на счетах было недостаточно. Покажите, что вернули или планируете вернуть деньги. Тогда банк не станет вас подозревать и сообщать о ваших займах контролерам.