Привлечь внимание может такая ситуация. Клиент погашает только аренду и коммуналку, нет других регулярных платежей, в том числе по налогам и взносам, и за месяц он списывает до 3 миллионов руб. А потом внезапно начинает активно использовать счет. Не понравится банку даже то, что учредитель, директор и бухгалтер предприятия – это один человек, а адрес компании ФНС считает массовым.
Чтобы разблокировать интернет-банкинг, директору понадобится лично обратиться в банк и предоставить сведения о себе, компании, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также удержанном недавно НДФЛ. Придется объяснить, чем вызвана такая активность на счете, и показать новые договоры.

Методические рекомендации
о повышении внимания кредитных организаций
к отдельным операциям клиенто от 13.04.16 № 10-МР