Госдума в первом чтении приняла соответствующие поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (законопроект № 948530–7).

Сейчас банки вправе блокировать счет без объяснения причин и без уведомления клиента. Например, если финансовая организация не получила документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо посчитала ту или иную операцию подозрительной.
Банки смогут отказывать в обслуживании и блокировать счета, только если у них будут обоснованные подозрения в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение будет принимать глава банка или его уполномоченный. Если счет все же решат заблокировать, клиента заранее известят и объяснят почему. Для объяснения причин банкам выделят пять дней.