С июля 2017 года ЦБ начал рассылать банкам списки клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Опасаясь претензий регулятора, кредитные организации стали массово отказывать в обслуживании клиентам из этих списков. После запуска системы межбанковского взаимодействия клиенты лишились доступа к банковским услугам даже за незначительные нарушения.

Из-за роста числа недовольных клиентов банков ЦБ и Росфинмониторинг в ноябре 2017 года разработали рекомендации, дающие возможность банкам аннулировать сведения о добросовестных клиентах из черных списков.

Число реабилитированных банковских клиентов, попадавших ранее в черные списки ЦБ и Росфинмониторинга, на 1 марта составило 2400, сообщают СМИ со ссылкой на пресс-службу регулятора. Кроме того, рост числа "реабилитированных" может быть связан с активностью самих банковских клиентов.