Банки вправе остановить платежи по карте, если клиент не пояснил сомнительную операцию (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Подозрения вызывают крупные поступления на карты "физиков". Обычно крупной считают сумму от 300 тыс. рублей. Если на карту поступило столько денег, у ее владельца банк запросит документы.