С 25 июля банки получат право приостановить банковские переводы на два календарных дня, если операция не пройдет специальную проверку на признаки мошенничества (Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ). С этой даты банки будут обязаны выявлять платежи, которые, возможно, совершены без согласия клиента.

Если у банка возникнут подозрения либо получатель денег или расчетный счет числятся в черном списке, то операцию приостановят на два календарных дня. Время дается на то, чтобы клиент мог передумать.

При сомнительной операции банк сообщит клиенту, что операция прервана и что предпринять, чтобы ее продолжить. Если «физик» сообщит, что все в порядке, и возобновит платеж, а деньги попадут к мошенникам, банк не будет возмещать клиенту потерю денег.

ЦБ раскрыл некоторые причины, по которым перевод приостановят. Так, деньги могут заморозить, если мобильный оператор зафиксирует нетипично долгий для клиента телефонный разговор и передаст сведения в кредитное учреждение (cbr.ru, 11 июля). Подозрительные беседы — один из признаков мошеннических операций. Поэтому, если планируете длительные переговоры, будьте готовы, что у банкиров могут возникнуть вопросы и сомнения.